中国农业大学信息与电气工程学院网站日前发布的一则学术报告信息显示，27岁清华2024届博士毕业生张林峰，已任上海交大助理教授、博导。
此前，部分用户在社交媒体平台上表达了对Microsoft 365中“连接体验”功能的担忧，指出微软要求用户退出该功能的行为可能意味着该功能正被用于收集数据以训练人工智能模型。这一猜测迅速在网络上引发了讨论，用户对个人隐私和数据安全表达了深切关注。
永赢基金管理有限公司 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书 (2024 年第 1 号) 基金管理人：永赢基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 二零二四年十一月 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 重要提示 永赢鼎利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2019年6月26日获 中国证券监督管理委员会证监许可【2019】1131号文准予注册募集，并依据中国 证监会机构部函【2020】1334号文《关于永赢鼎利债券型证券投资基金延期募集 备案的回函》进行募集。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过规定信 息披露媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2020年9月18日正式生效。 本招募说明书是对原《永赢鼎利债券型证券投资基金招募说明书》的更新， 原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人 保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基 金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越 业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波 动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金投资过程中产生 的操作风险，因交收违约引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有 风险，等等。 本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，资产支持证券是一种债券性质 的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风 险等，由此可能造成基金财产损失。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。基金管理人使用固有资金、 公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额50% 的，不受此限制。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金 合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特 征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自 身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在 投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2024 年10月31日，投资组合报告为2024年第3季度报告，有关财务数据和净值表现截 止日为2024年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 目 录 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第一部分 绪言 《永赢鼎利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及 其他有关规定以及《永赢鼎利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何有效修订和补充 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 书》及其更新 告》 要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容， 将不晚于2020年9月1日起执行） 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 会 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券 投资的境外法人 民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额及其变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过3个月 放日 其不时做出的修改，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业 务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金应收款项及其他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 类基金份额持有人服务的费用 据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并 得到公平对待 行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动 性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋 账户 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 件，包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错 情况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及证监会、交易 所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪大厦21、22、23、27层 法定代表人：马宇晖 设立日期：2013年11月7日 联系电话：（021）5169 0188 传真：（021）5169 0177 联系人：沈望琦 永赢基金管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 20131280号文件批准，于2013年11月7日成立的合资基金管理公司，初始注册资 本为人民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册资本增加至 人民币2亿元。 元。 目前，公司的股权结构为： 宁波银行股份有限公司出资人民币643,410,000元，占公司注册资本的 Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资人民币256,590,000元， 占公司注册资本的28.51%。 基金管理人无任何受处罚记录。 二、主要人员情况 马宇晖先生，董事长，硕士。18年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限 公司金融市场部产品开发副经理、经理，金融市场部总经理助理、副总经理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金管理有限公司董事长，兼永赢资产管理有限公 司董事长、永赢国际资产管理有限公司董事长。 王丹丹女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理、副总经理，资金营运中心副总经理、总经理。现任宁波银行股份有限公司副行 长。 方圆先生，董事，本科。曾任宁波银行股份有限公司鄞州支行公司银行部二部 副经理、鄞州支行交易银行部副经理、鄞州支行公司银行部三部副经理（主持工 作）、鄞州支行古林支行行长、鄞州支行副行长、无锡分行副行长、上海分行副行 长。现任宁波银行股份有限公司财富管理部副总经理（主持工作）。 陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华侨银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管、宁波银行股份有限公司董事。 陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华侨银行集团风险部风险 分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务经理、 主席办公室主席特别助理、资金部副总裁、风险部资产负债管理总经理；华侨银行 （中国）有限公司首席风险官；华侨永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华侨永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华侨源深置地（上海） 有限公司董事。 芦特尔先生，董事，硕士。21年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公 司金融市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢 资产管理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总经理兼董事。 陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无锡 公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师。 胡建军先生，独立董事，硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册会计师协会理事，天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙 人、上海分所兼上海自贸试验区分所所长，云知声智能科技股份有限公司独立董 事、晶科电力科技股份有限公司董事。 王义中先生，独立董事，博士。曾任浙江大学经济学院院长助理、系主任、副 院长。现任浙江大学经济学院党委书记、浙江大学金融研究院常务副院长、浙江东 方金融控股集团股份有限公司独立董事。 施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 波银行股份有限公司零售公司部（小企业部）副总经理，上海分行行长，个人银行 部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行股份有限公司首席风险经理。 王妙如女士，监事，硕士。12年证券相关从业经验。曾任安永华明会计师事务 所高级审计员；国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有限公 司风险管理部总经理。 黄玉芳女士，监事，硕士。9年证券相关从业经验。2015年7月加入永赢基金管 理有限公司，现任永赢基金管理有限公司合规部副总经理（主持工作）。 芦特尔先生，硕士。21年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公司金融 市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总经理兼董事。 汪成杰先生，硕士。11年证券相关从业经验。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管理有限公司合规部总 监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产管理有限公司监事。 李永兴先生，北京大学经济学硕士。18年证券相关从业经验。曾任交银施罗德 基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监；永赢基金 管理有限公司总经理助理。现任永赢基金管理有限公司副总经理，兼永赢国际资产 管理有限公司董事。 厉大业先生，博士。17年证券相关从业经验。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室秘书、投资者关系管理负责人；鑫元基金管理有限公司董事会秘书、产品 总监。现任永赢基金管理有限公司首席产品官。 虞俏依女士，学士。20年证券相关从业经验。曾任光大保德信基金管理有限公 司运营部注册登记岗；诺德基金管理有限公司清算登记部总监；圆信永丰基金管理 有限公司清算登记部总监；永赢基金管理有限公司基金运营部总经理兼客户服务部 总经理兼人力资源部总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理助理。 (1) 现任基金经理情况 谢越女士，硕士，11年证券相关从业经验。曾任浙商证券股份有限公司投资银 行部项目经理、浙商银行股份有限公司金融市场部交易员，平安银行股份有限公司 资产管理部投资经理，现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。其在 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 职期间管理基金的产品名称及管理时间如下表所示： 序号 产品名称 任职日期 离任日期 永赢宏益债券型证券投 资基金 永赢颐利债券型证券投 资基金 永赢增益债券型证券投 资基金 永赢合益债券型证券投 资基金 永赢邦利债券型证券投 资基金 永赢瑞宁 87 个月定期 金 永赢聚益债券型证券投 资基金 永赢鼎利债券型证券投 资基金 永赢安盈 90 天滚动持 资基金 永赢坤益债券型证券投 资基金 永赢安裕 120 天滚动持 有债券型证券投资基金 （2）历任基金经理情况 本基金历任基金经理情况如下表所示： 序号 姓名 任职日期 离任日期 投资决策委员会由下述委员组成：总经理芦特尔先生、副总经理李永兴先生、 固定收益投资部总经理吴玮先生、权益投资部总经理高楠先生、权益投资部联席总 经理李文宾先生。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益； 法律行为； 四、基金管理人的承诺 规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同 和中国证监会有关规定的行为发生。 律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一 系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评 估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有 力的控制文化。 （1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3 名。董事会下设资格审查 与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专业委员会，其中审计及风险管理委员会 负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险控制 委员会、IT 治理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡， 形成了合理的组织结构。 （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁 布了《员工合规守则》，并进行持续教育。 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进 行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业 务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。 在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记 录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明 确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。 （1）投资控制制度 ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行 集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易 执行机会。 ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理在投资决策委员会确定的范 围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过 投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。 ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券 并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和 限制。 ⑤多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中及 事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （2）会计控制制度 ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可 循。 ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务 的相互核查监督制度。 ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制 度。 ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （3）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网 络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方 面都制定了完善的制度。 （4）人力资源管理制度 公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。 （5）监察制度 公司设立了审计部，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序 和处理制度，以及对员工行为的监察。 （6）反洗钱制度 公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反 洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱内部控制制度及相关业务 操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交 流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送 交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。 公司设立了独立于各业务部门的审计部，通过定期或不定期检查，评价公司内 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确 保公司各项经营管理活动的有效运行。 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第四部分 基金托管人 （一）基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927号 组织形式：股份有限公司 注册资本：590.85551亿元人民币 法定代表人：吴利军 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号 资产托管部总经理：李守靖 电话：（010） 63636363 传真：（010） 63639132 网址：www.cebbank.com （二）资产托管部部门及主要人员情况 董事长吴利军先生，自2020年3月起任光大银行副董事长，2024年1月起任光大 银行董事长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股 份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国家物资储备调 节中心副主任，中国证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持 工作)，人事教育部主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、 主席助理，深圳证券交易所理事会理事长、党委书记，中国光大集团股份公司党委 副书记、副董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。 资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大 银行资产托管部总经理。 （三）证券投资基金托管情况 截至2024年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基金 共347只，托管基金资产规模7018.61亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、 基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理财、保险 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等 产品的保管业务。 （四）托管业务的内部控制制度 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管 人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有 人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖 所有的岗位，不留任何死角。 （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内 部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发 现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会 委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控 进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的 内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内 控督察体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 理。 中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中华 人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等法 律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管业务 内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项规章制度和实施 细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立 了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资 范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为 的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时 以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有 权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第五部分 相关服务机构 一、销售机构 (一)直销机构 名称：永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（021）5169 0103 传真：（021）6887 8782、6887 8773 联系人：施筱程 客服热线：400-805-8888 网址：www.maxwealthfund.com (二)其他销售机构 其他销售机构名单请详见基金管理人网站。 基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站 披露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请 咨询各销售机构。 二、登记机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（021）5169 0188 传真：（021）5169 0179 联系人：刘沁宇 三、出具法律意见的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18-20楼 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：安冬、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：石静筠 经办注册会计师：石静筠、沈熙苑 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定募集。 基金募集申请于2019年6月26日经中国证监会证监许可【2019】1131号文准予 募集注册，并依据中国证监会机构部函【2020】1334号文《关于永赢鼎利债券型证 券投资基金延期募集备案的回函》进行募集。 一、基金名称 永赢鼎利债券型证券投资基金 二、基金类型 债券型证券投资基金 三、基金运作方式 契约型开放式 四、基金存续期限 不定期 五、基金份额的认购 本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元，募集期为2020年6 月19日至2020年9月16日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次 募集的净认购金额为200,005,489.71元，折合200,005,489.71份。募集资金在募集 期间产生的利息为4.63元，折合4.63份，已分别计入各基金份额持有人的基金账 户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息共募集200,005,494.34元， 有效认购户数为456户。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第七部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2020年9月18日正 式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网 上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的 相关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构 提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 本基金自2020年9月21日起在相关销售机构开始办理日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申 购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行计算； 序赎回； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的合法权益不受损害并得到公平对待； 理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账 则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构 等不承担由此产生的利息等任何损失。 投资人在提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则提交的 赎回申请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回 时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支 付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金 合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同有关条款处理。 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进 行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退 还给投资人。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务 办理时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 投资人通过基金管理人的直销机构（线上直销渠道除外）申购，首次申购的单 笔最低金额为人民币10,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为1,000元 （含申购费）；通过基金管理人线上直销渠道或基金管理人指定的其他销售机构申 购，首次申购的单笔最低金额为人民币10元（含申购费），追加申购的单笔最低金 额为10元（含申购费）。投资人通过基金管理人指定的其他基金销售机构申购本公 司旗下基金，最低申购金额及最低追加申购金额以各销售机构的业务规则为准，但 通常不得低于投资人通过基金管理人直销线上渠道申购的最低申购限额。基金管理 人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整本基金申购和追加申购的最低金额 或累计申购金额。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受 最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见相 关公告。基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但本基 金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于100份 （如该账户在该销售机构托管的基金余额不足100份，则必须一次性赎回基金全部 份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足100份时，基金管 理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定请参见相关公告。 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金 管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具 体见基金管理人相关公告。 额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购、赎回的费率 投资人申购本基金A类基金份额时，需交纳申购费用，申购费率按照申购金额 递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资人申购C类基金份额不收取 申购费用。投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。A类基金份额具体 申购费率如下： 单笔申购金额（含申购费）M 申购费率 M＜100 万元 0.80% M≥500 万元 按笔收取，100 元/笔 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，主要用于本 基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 时收取。基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低。 本基金的具体赎回费率如下： 持有期限（Y） 基金份额赎回费率 Y＜7 日 1.50% Y≥7 日 0% 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用全额归入基金财产。 率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定在规定媒介上刊登公告。 持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特 定交易方式（如网上交易、微信交易等）进行基金交易的投资人定期或不定期地开 展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基 金管理人可以适当调低基金销售费率。 定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额、赎回金额的计算方式 （1）当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下： A类基金份额申购份额的计算： ①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 ②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 例一：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，则对应的申购费率为 份额为： 净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17元 申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83元 申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份 即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净 值为1.0500元，则其可得到47,241.11份A类基金份额。 例二：某投资者投资550万元申购本基金A类基金份额，则其对应的申购费用为 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额的份数计算如下: 申购费用＝100.00元 净申购金额＝5,500,000-100＝5,499,900.00元 申购份额＝5,499,900/1.0500＝5,238,000.00份 即：投资人投资550万元申购本基金A类份额，假设申购当日A类基金份额基金 份额净值为1.0500元，则其可得到5,238,000.00份A类基金份额。 C类基金份额申购份额的计算： 申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值 例三：某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额申购份额为： 申购份额=50,000/1.0500=47,619.05份 即：投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净 值为1.0500元，则其可得到47,619.05份C类基金份额。 （2）基金份数的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准 进行计算，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。 （1）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份额×T日对应类别基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 （2）赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 例三：假定两笔赎回申请的赎回A类基金份额均为10,000份，但持有时间长短 不同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金 额计算如下： 赎回 1 赎回 2 赎回份额（份，a） 10,000 10,000 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) T 日 A 类基金份额净值 （元，b） 持有时间 T 6天 40 天 适用赎回费率（c） 1.5% 0 赎回总额（元，d=a×b） 11,000 11,000 赎回费用（e=c×d） 165.00 0 赎回金额（f=d-e） 10,835.00 11,000.00 C 类基金份额与A类基金份额赎回计算方法相同。 T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的基金资产净值/T日发行在外的该类 基金份额总数。 本基金分为A类和C类基金份额，各类基金份额单独设置代码，本基金A类基金 份额和C类基金份额将单独计算和公告基金份额净值。 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年 中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记手续。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 受投资人的申购申请。 资人的申购申请。 金资产净值。 申购时。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 份额占本基金总份额的比例达到或者超过50%，或者通过一致行动人等方式变相使 单一投资者持有本基金份额占本基金总份额的比例达到或超过50%的情形时。 对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 人单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总规模上限的，或接受 该申购申请会使单个投资人累计持有的基金份额超出基金管理人公告的限额时。 发生上述第1、2、3、5、6、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资 人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝部分的申购款项将退还给投资人。在暂 停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 金资产净值。 理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管 理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如 暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公 告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提 下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入 下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）若基金发生巨额赎回，基金管理人决定进行延期办理的情形下，对于单 个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分，将自 动进行延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以 下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。但是如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择“取消赎回”的，则其当日未 获受理部分赎回申请将被撤销。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对 该单个基金份额持有人申请当日的剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处 理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或 通过销售机构告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理 方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的基金份额 净值。 行确定在规定媒介上刊登暂停公告的次数，并应于重新开放日，在规定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额的基金份额 净值。基金管理人也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时 间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 本基金自2020年9月29日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定并予以公告。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每 期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定额投资计划最低申购金额。 十七、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支 付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。 二十、如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务，基金管理人将制定 和实施相应的业务规则。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第九部分 基金的投资 一、投资目标 本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业 绩比较基准的投资回报。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、 央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、可分离交易可转债 的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券）、 资产支持证券、债券回购、协议存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币 市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国 证监会相关规定。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分 除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%，每个 交易日日终保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回 款项。 三、投资策略 本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资金 环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种 的流动性以及信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、信 用策略、息差策略等多种投资策略，力求规避风险并实现基金资产的增值保值。 本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流动 性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品种，增 持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对高估并给组合带来相对 较低回报的类属。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的未来 走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当预期收益 率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲 线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合 理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变 化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、 杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，主要关注信用债收益率 受信用利差曲线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地采用以下两种投资策略： （1）信用利差曲线变化策略：首先分析经济周期和相关市场变化情况，其次 分析标的债券市场容量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利差曲线整 体及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。 （2）信用变化策略：信用债信用等级发生变化后，本基金将采用最新信用级 别所对应的信用利差曲线对债券进行重新定价。 本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及对 未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债 进行投资。 本基金主动投资信用债的评级须在AA（含AA）以上，除短期融资券、超短期融 资券以外的信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券采用主体评级；若没 有债项评级或者债项评级体系与前述评级要求不一致的，参照主体评级。（1）其中 评级为AA的信用债占非现金基金资产比例不超过30%；（2）评级为AA+的信用债占非 现金基金资产比例不超过50%；（3）评级为AAA的信用债占非现金基金资产比例不超 过70%，AAA信用债投资比例的变化主要基于管理人对市场信用风险高低的评判，在 认为信用风险较高的情况下适当提高AAA信用债占所有信用债持仓的比例，在认为 信用风险较低的情况下适当降低AAA信用债占所有信用债持仓的比例。当管理人认 为信用风险过高时本基金投资于AAA信用债比例可降至0同时主要投资于利率品种， 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 当管理人认为信用风险水平处于低位时最高可将AAA信用债投资比例提高至70%。基 金持有信用债期间，如果其评级下降、不再符合上述约定，应在评级报告发布之日 起3个月内调整至符合约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的 评级机构出具的债券信用评级。所指信用债券包括金融债（不包括政策性金融 债）、企业债、公司债、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期 融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券等。 息差策略操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并 购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利率与 债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在息差空间，从而确定是否进行正 回购。进行息差策略操作时，基金管理人将严格控制回购比例以及信用风险和期限 错配风险。 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券、住房抵押贷款支持证券等证券 品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还 率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助 采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相 应的投资决策。 四、投资限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； （2）本基金在任何交易日日终，应保持不低于基金资产净值5％的现金（不含 结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规 定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （9）本基金主动投资信用债的评级须在AA（含AA）以上，除短期融资券、超 短期融资券以外的信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券采用主体评 级；若没有债项评级或者债项评级体系与前述评级要求不一致的，参照主体评级。 其中评级为AA的信用债占非现金基金资产比例不超过30%；评级为AA+的信用债占非 现金基金资产比例不超过50%；评级为AAA的信用债占非现金基金资产比例不超过 发布之日起3个月内调整至符合约定； （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报 告发布之日起3个月内予以全部卖出； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得展期； （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 议。 除上述（2）、（9）、（10）、（12）、（13）情形之外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。但法律法规、中国证监会 规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债-综合指数（全价）收益率。 中债-综合指数（全价）是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券 涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等）， 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标值 的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数的权 威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，本基金选择市场 认同度较高的中债-综合指数（全价）收益率作为业绩比较基准。 如果中央国债登记结算有限责任公司停止计算编制该指数或更改指数名称，基 金管理人经与基金托管人协商一致，可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准 并根据《信息披露管理办法》进行公告，而无需召开基金份额持有人大会。若未来 市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管 理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比 较基准。基金管理人经与基金托管人协商一致，可以在报中国证监会备案后变更业 绩比较基准并根据《信息披露管理办法》进行公告，而无需召开基金份额持有人大 会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险收 益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 持有人的利益； 牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 九、投资决策依据和决策程序 （1）法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和 基金合同的有关规定。 （2）宏观经济和证券发行人的基本面数据。 （3）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。 （1）通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政 策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提供 决策依据。 （2）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市场 的判断决定本计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重 大投资决定。 （3）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策略的品种进行 投资。 （4）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 （5）动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化， 结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行 动态的调整，使之不断得到优化。 （6）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，并 授权指定专员进行日常跟踪，出具风险分析报告。同时，风险管理部对本基金投资 过程进行日常监督。 十、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年10月22 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不 存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本组合报告所载数据截至日为2024年09月30日。 占基金总资产的比例 序号 项目 金额（元） （%） 其中：股票 - - 其中：债券 1,367,817,935.45 99.95 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 本基金本报告期末未持有股票。 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 本基金本报告期末未持有股票。 占基金资产净值比例 序号 债券品种 公允价值（元） （%） 其中：政策性金融债 346,422,566.45 32.96 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 净值比例 （%） 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 本基金本报告期末未持有权证。 本基金本报告期内未投资股指期货。 本基金本报告期内未投资国债期货。 日前一年内受到公开谴责、处罚说明 本报告期内,基金投资的前十名证券的发行主体汉口银行股份有限公司、湖州 银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司、珠海华润银行股份有限公司、福建海 峡银行股份有限公司在报告编制日前一年受到行政处罚，处罚金额分别合计为485 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 万元、160万元、120万元、810万元、755万元。本基金管理人在严格遵守法律法 规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程序，不 存在损害基金份额持有人利益的行为。 基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的 股票。 本基金本报告期末未持有其他各项资产。 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 本基金本报告期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十部分 基金的业绩 基金业绩截止日为2024年09月30日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 永赢鼎利债券A净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 年 12 月 31 日 日至 2021 年 3.97% 0.04% 2.10% 0.05% 1.87% -0.01% 日至 2022 年 2.59% 0.07% 0.51% 0.06% 2.08% 0.01% 日至 2023 年 3.03% 0.04% 2.06% 0.04% 0.97% 0.00% 日至 2024 年 3.36% 0.06% 2.69% 0.08% 0.67% -0.02% 永赢鼎利债券C净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 业绩比较 净值增长 业绩比较 净值增长 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 年 12 月 31 日 日至 2021 年 3.76% 0.04% 2.10% 0.05% 1.66% -0.01% 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 日至 2022 年 2.37% 0.07% 0.51% 0.06% 1.86% 0.01% 日至 2023 年 2.84% 0.04% 2.06% 0.04% 0.78% 0.00% 日至 2024 年 3.17% 0.06% 2.69% 0.08% 0.48% -0.02% 注：2020年9月18日为基金合同生效日。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息和基金 应收款项以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立银行账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十二部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、资产支持证券、其它投资等资 产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近 交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值 时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取 得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进 行调整并确定公允价值。 四、估值方法 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行 估值； （3）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价 值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待 偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍 五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值 精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并 按规定公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基 金管理人按规定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相 应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错 误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方 应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享 有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的 总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）当估值错误偏差达到或超过该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监会备案；当估值错误偏差达到或超过该类基金份额 净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由 基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第5项进行估值时， 所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误，或国家会计政策、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必 要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错 误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极 采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 七、暂停估值的情形 认后，基金管理人应当暂停基金估值； 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理 人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 净值予以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信 息。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十三部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 的每类基金份额净值减去相应类别的每单位基金份额收益分配金额后均不能低于面 值； 在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公告， 且不需召开基金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介公告。 在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的 划付。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 费等费用； 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.30%÷当年实际天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.10%÷当年实际天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年实际天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与 基金托管人双方核对无误后，基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次 性划付给基金管理人，由基金管理人支付给销售机构。若遇法定节假日、公休日 等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 金财产的损失； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，其他费用详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴 义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 六、费用调整 基金管理人可根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费、基金托管 费、基金销售服务费等相关费率，并履行相应的法律程序。调低基金销售服务费 率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在规定媒介上公 告。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以双方约定的方式确认。 二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行 审计。 会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规 定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披 露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投 资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息 披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为 准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益 的事项的法律文件。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和 基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站 或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金合同 生效公告。 （四）各类基金份额的基金净值信息 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （五）各类基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告 或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。 法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并 登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： 所； 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责人发生变动； 金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 式和费率发生变更； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项时； 产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人 权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情 况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支持证券明细。 （十一）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十二）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十三）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各类基金份额的 基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、 基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书 面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基 金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 产价值时； 九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。 启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账 户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份 额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将 被拒绝。 基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公 告中规定。 对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。 （二）基金的投资 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账 户资产为基准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （三）基金的费用 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。 基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管 理人承担。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （五）基金的信息披露 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。 侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户 份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将 在每次处置变现后按规定及时发布临时公告。 （六）特定资产处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户 资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋 账户对应的基金份额持有人支付已变现部分对应的款项。 （七）侧袋的审计 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下： 基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。 基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表 意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计 意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。 会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相 关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。 当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要 求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计 并披露专项审计意见。 三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部 分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经 与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十八部分 风险提示 一、投资于本基金的主要风险 （一）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政策的变化对证券市场 产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运行中发挥着重要的功能。 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特征。对经济增长和经济周 期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证券市场的资产价值产生重要影 响，从而对基金投资形成风险。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价 格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。 购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值造成投资者实际收 益水平下降的风险。 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益 率，这将对基金的净值增长率产生影响。 债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对 基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。 （二）信用风险 信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约，或债券发行人拒 绝履行还本付息义务，或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价格波 动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 （三）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所 引致的风险。 （1）基金申购、赎回安排 本基金申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎 回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规 范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上 市的债券、资产支持证券、存款和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的 原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的 流动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理 人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情 形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款 项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理 工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格 审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批 程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的 赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性， 最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （四）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基 金收益水平。 （五）操作风险 基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作 规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障 等风险。 在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错 而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基 金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。 （六）合规性风险 基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金合 同有关规定而给基金财产带来损失的风险。 （七）本基金特有的风险 此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。本基金管理人将发挥专业 研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险。 回的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能 及时赎回份额的风险。 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债 券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产 生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险 主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹 配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产 损失。 （八）其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能 导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人 自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 二、声明 金，须自行承担投资风险。 售，但是，基金资产并不是其他销售机构的存款或负债，也没有经其他销售机构担 保收益，其他销售机构并不能保证其收益或本金安全。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 生效后两日内在规定媒介公告。 二、基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 托管人承接的； 份额持有人大会； 三、基金财产的清算 算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限可相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规或监管部 门另有规定的除外。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一） 基金管理人的权利与义务 不限于： （1）依法募集资金； （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金 财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反 了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得基金合同规定的费用； （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回、转换、定期定额投资和非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金份额的基金净 值信息，确定各类基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11） 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金 募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 不限于： （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产； （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合 同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应 呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设银行账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的银行账户和证券账户等投资所需账户，按照基金 合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理 人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会 或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不 因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基 金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管 理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事 人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不 以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等 的合法权益。本基金A类基金份额与C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收 益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于： （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任； （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约 定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人大 会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。 （一）召开事由 法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外： （1）终止基金合同； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人或基金托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事 项书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召 开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）增加、减少或调整本基金的基金份额类别、对基金份额分类办法及规则 进行调整、停止现有基金份额类别的销售、调整申购费率、调低赎回费率、调低销 售服务费率，或变更收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证 监会许可的范围内，调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、 转托管等业务规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 （二）会议召集人及召集方式 人召集。 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合。 开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为 有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管 理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金 管理人，基金管理人应当配合。 金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方 式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票 效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时 符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会 议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相 关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见，基金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法 规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议 程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列 明。 方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决 定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规 及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的 其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大 会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表 和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额 持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别 决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金 管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方 为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 （七）计票 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持 有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金 托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或 基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重 新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与 基金份额持有人大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内 的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容 为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公 告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）基金合同的变更 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 生效后两日内在规定媒介公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 托管人承接的； 份额持有人大会； （三）基金财产的清算 算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限可相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规或监管部 门另有规定的除外。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根 据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由 败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金合同受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区 和台湾地区法律）管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金 托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成册，供投资者在 基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号 法定代表人：马宇晖 设立日期：2013年11月7日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20131280 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：玖亿元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：021-51690188 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 （二）基金托管人 名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心 邮政编码：100033 法定代表人：李晓鹏 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办 理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项 及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、 央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、可分离交易可转债 的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券）、 资产支持证券、债券回购、协议存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币 市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国 证监会相关规定。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分 除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%，每个 交易日日终保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回 款项。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； （2）本基金在任何交易日日终，应保持不低于基金资产净值5％的现金（不含 结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规 定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （9）本基金主动投资信用债的评级须在AA（含AA）以上，除短期融资券、超 短期融资券以外的信用债采用债项评级，短期融资券、超短期融资券采用主体评 级；若没有债项评级或者债项评级体系与前述评级要求不一致的，参照主体评级。 其中评级为AA的信用债占非现金基金资产比例不超过30%；评级为AA+的信用债占非 现金基金资产比例不超过50%；评级为AAA的信用债占非现金基金资产比例不超过 发布之日起3个月内调整至符合约定； （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报 告发布之日起3个月内予以全部卖出； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得展期； （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （15）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审 议。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 除上述（2）、（9）、（10）、（12）、（13）情形之外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。但法律法规、中国证监会 规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 （三）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师 事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同、招募说明书的约定 执行。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资禁 止行为进行监督。 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供符合 法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名 单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名 单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按 事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行 间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易 对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情 况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明 理由，与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交 易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约 定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （六）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人在 投资银行定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期限 等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款 银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担任何责 任。开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于 基金财产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户所在地的 分支机构。对于跨行定期存款投资，基金管理人必须和存款机构签订定期存款协 议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确 条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本 息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 等），不得划入其他任何账户”。并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明 确。对于跨行存款，基金管理人需提前与基金托管人就定期存款协议及存单交接流 程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为存款支 取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务的方式。特殊情况下，采用基金管 理人交接存单的方式。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本。基金管 理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，并指定专 人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交 接，以确保与基金托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。基金托管人对投 资后处于基金托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预 留印鉴为基金托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。 （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净 值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据 等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监 会。 （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反 法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通 知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面 通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托 管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时 改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管 理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托 管人应报告中国证监会。 （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本 托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就 基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 （十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。 （十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或 采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告 仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基 金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托 管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明 违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管 理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合 基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财 产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取 拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不 改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权 债务，不得相互抵销；基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债 权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利； 用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外），非因基金 财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行； 户； 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完整 与独立； 金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人 应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理 人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失； 金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时在规 定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出 具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为 有效。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理退款等事宜。 （三）基金托管专户的开立和管理 基金托管专户的名称：永赢鼎利债券型证券投资基金 银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 的其他有关规定。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 管理和运用由基金管理人负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清 算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管 人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 （五）银行间债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间 同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基 金托管人共同代表本基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保 管协议正本，基金管理人保存协议副本。 （六）其他账户的开立和管理 在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金 管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关 账户。该账户按有关规则使用并管理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保 管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持 有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基 金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证 券不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基 金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保 管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大 合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基 金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在30个工作日 内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，合同原件由基金管理人保管，未经双方协商或未在合 同约定范围内，合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除 以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精 度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经 基金托管人复核，按规定公告。 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额净值 结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基 金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对该结果不承担任 何责任。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、资产支持证券、其它投资等资 产及负债。 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估 值； 易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价 值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价 值。 （2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资 人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长 待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估 值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率 没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 （4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 （5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 （7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第（5）项进行估值 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误，或国家会计政策、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必 要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错 误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极 采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （三）基金份额净值错误的处理方式 金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当估值错误偏差达到或超过 该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案；当估值错误偏差达到或超过该类基金份额净值的0.50%时，基金管理人和基金 托管人应当公告，并报中国证监会备案。 时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以 下条款进行赔偿： （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问 题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议 执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人负责赔 付。 （2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由 此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿 金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程 度各自承担相应的责任，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张 返还不当得利。 （3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时 公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持 有人和基金造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。 （4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的直接 损失，由基金管理人负责赔付。 以基金管理人计算结果为准。 通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 认后，基金管理人应当暂停基金估值； （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信 息。 （六）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （七）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设 置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存 在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （八）基金财务报表与报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对 不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一 致。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) （1）报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度 结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制，基金管理人将季度报告登载在 规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上；在上半年结束之日起两 个月内完成基金中期报告的编制，基金管理人将中期报告登载在规定网站上，并将 中期报告提示性公告登载在规定报刊上；在每年结束之日起三个月内完成基金年度 报告的编制，基金管理人将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告 登载在规定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国 证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以 不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 （2）报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管 人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查 明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基 金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管理人 应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的 持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式， 保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协 商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提 交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉 方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 本协议（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法 律））受中国法律管辖。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 权； （三）基金财产的清算 （1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理 人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共 和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。 （4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限可相应顺延。 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规或监管部 门另有规定的除外。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项 目。主要服务内容如下： （一）开户及交易 投资者可以通过以下方式进行有关的开户、交易业务： （二）账户信息查询服务 投资者可以通过以下方式进行自助查询及人工咨询： 户资料，包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等。 节假日除外）的人工咨询服务。 （三）对账单订阅服务 单。 （四）邮件订阅服务 投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。 （五）短信订阅服务 投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容包 括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。 （六）客户投诉及建议受理服务 投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 需求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。 （七）投资者交流活动 基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流 活动，为投资者提供与基金管理人进行直接交流的机会。 客服热线：400-805-8888（该电话可转人工服务） 传 真：(021) 6887 8782、6887 8773 公司网址：http://www.maxwealthfund.com 服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十三部分 其他应披露事项 以下信息披露事项已通过规定信息披露媒介进行公开披露。 序号 公告事项 披露日期 永赢鼎利债券型证券投资基金（A 份额）基金 产品资料概要更新(2023 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金更新招募说明 书(2023 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金（C 份额）基金 产品资料概要更新(2023 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金 2023 年第 4 季 度报告 永赢鼎利债券型证券投资基金 2023 年年度报 告 永赢基金管理有限公司关于提请投资者及时 更新已过期身份证件及完善身份信息的公告 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范 金融诈骗的声明 永赢基金管理有限公司高级管理人员变更公 告 永赢鼎利债券型证券投资基金 2024 年第 1 季 度报告 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范 金融诈骗的声明 永赢鼎利债券型证券投资基金（A 份额）基金 产品资料概要更新(2024 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金（C 份额）基金 产品资料概要更新(2024 年第 1 号) 永赢鼎利债券型证券投资基金 2024 年第 2 季 度报告 永赢鼎利债券型证券投资基金 2024 年中期报 告 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范 金融诈骗的声明 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范 金融诈骗的声明 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范 金融诈骗的声明 永赢鼎利债券型证券投资基金 2024 年第 3 季 度报告 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十四部分 招募说明书的存放和查阅方式 本招募说明书分别置备在基金管理人、基金托管人的住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资人也可以直接登录基金管理人的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 永赢鼎利债券型证券投资基金 更新招募说明书(2024 年第 1 号) 第二十五部分 备查文件 投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售机构 申请查阅以下文件： 意见书； 存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅。 永赢基金管理有限公司